제1장 총칙


제1조(목적)
이 규정은 보험업감독규정 제5-4조에 따라 사단법인 생명보험협회 및 사단법인 손해보험협회(이하 "협회"라 한다)가 공동 주관하여 실시하는 종합자산관리사 자격시험 (이하 "시험"이라 한다) 및 등록에 관하여 필요한 사항을 규정함을 목적으로 한다.

제2조(종합자산관리사의 정의)
① "종합자산관리사(영문으로 Insurance Financial Planner라 한다)"라 함은 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집ㆍ분석하여 자산운용전략을 수립하고 이를 바탕으로 보장성 금융상품의 취득과 처분결정 등을 돕는 것을 직무내용으로 하며 협회에 등록된 자를 말한다.
② 「금융소비자 보호에 관한 감독규정」 제5조제1항제1호 나목에 따라 협회가 인증하는 자격은 제1항에 따른 종합자산관리사를 말한다.

제3조(종합자산관리사의 자격요건 등)
① 종합자산관리사는 다음 각호의 요건을 모두 갖추어야 한다.
1. 이 규정에서 정하는 시험에 합격할 것.
2. 협회에 종합자산관리사로 등록할 것.
② 시험(단일등급)은 자산운용전략 수립 및 보장성 금융상품 자문 관련 업무를 원활히 수행할 수 있는 업무능력의 유무를 검정기준으로 한다.


제2장 시험


제4조(시험의 관리)
협회는 시험의 공정한 관리를 위하여 필요한 조치를 다 하여야 한다.

제5조(시행 및 공고)
① 시험은 매년 1회 이상 시행함을 원칙으로 한다.
② 협회는 매년 12월말까지 다음연도의 시험시행계획을 공고하여야 한다. 다만, 추가로 시험을 실시하고자 하는 경우에는 추가시험의 시행일로부터 30일전까지 이를 공고하여야 한다.
③ 제2항의 규정에 의한 시험시행계획에는 다음 각호의 사항이 포함되어야 한다.
1. 응시자격에 관한 사항
2. 시험의 일시 및 장소
3. 시험과목 및 배점
4. 응시원서 교부 및 접수에 관한 사항
5. 합격자의 결정에 관한 사항
6. 기타 시험의 시행에 필요한 사항
④ 협회는 제2항의 공고가 있은 후 공고된 사항에 대한 변경이 있는 경우 시험시행일 15일 이전까지 그 사유를 명시하여 변경사항을 공고하여야 한다.
⑤ 제2항 및 제4항의 규정에 의한 공고 방법은 협회가 정하는 바에 따른다.

제6조(응시신청)
① 시험에 응시하고자 하는 자(이하 "응시자"라 한다)는 협회에 소정의 응시원서를 제출하여야 한다.
② 응시자가 응시원서를 제출하는 경우 협회가 정한 소정의 응시료를 납부하여야 한다.
③ 제1항에 의한 응시원서는 반환하지 아니한다.
④ 제2항에 의한 응시료는 협회가 정한 기준에 따라 환불한다.

제7조(응시자격 및 결격사유)
① 시험에 대한 응시자격은 제한하지 않는다.
② 다음 각호의 1에 해당하는 자는 응시신청을 할 수 없다.
1. 피성년후견인 또는 피한정후견인
2. 파산자로서 복권되지 아니한 자
3. 금융관계법령을 위반하여 벌금형 이상의 실형을 선고받고 집행이 종료되거나 집행이 면제된후 2년이 경과하지 아니한 자
4. 종합자산관리사 등록이 취소된후 2년이 경과하지 아니한 자
5. 영업에 관하여 성년자와 동일한 능력을 가지지 아니한 미성년자
6. 과거에 보험모집에 관하여 수수한 보험료를 다른 용도에 유용하거나 기타 모집에 관하여 현저하게 부당한 행위를 한 후 2년이 경과하지 아니한 자
③ 제2항 각호의 응시결격사유 해당여부에 대한 결정은 당해 시험실시일을 기준으로 한다.

제8조(시험문제의 출제 등)
① 시험문제의 출제자 및 선정자는 제24조에 의한 종합자산관리사 운영협의회가 추천하여 협회장이 위촉한 자로 한다.
② 제1항의 출제자는 선정자를 겸임할 수 없다.

제9조(시험과목 등)
시험과목, 과목별 배점 및 시험시간은 [별표 제1호]와 같다.

제10조(시험방법 등)
① 시험은 필기시험으로 한다.
② 시험문제의 형식은 선택형으로 한다. 다만, 필요에 따라 그 형식을 달리할 수 있다.

제11조(합격자의 결정)
합격자는 시험과목별로 100점 만점을 기준으로 40점 이상, 전과목 총점 100점 만점 기준으로 하여 60점 이상 득점한 자로 한다.

제12조(시험감독 등)
① 협회는 공정한 시험감독을 위하여 시험감독자(이하 "감독자"라 한다)를 배치하여야 하며 감독자는 시험의 공정성을 확보하고 원활한 시험진행을 위하여 필요한 조치를 취할 수 있다.
② 감독자는 응시자의 주민등록증 또는 정부기관이 발행한 사진이 부착된 신분증을 통하여 본인 여부를 확인하여야 한다.
③ 감독자는 시험당일 응시자에게 배부한 시험문제지, 답안지 등(이하 "시험교부물"이라 한다)을 시험시간 종료 후 즉시 회수하여야 하며, 응시자는 이에 따라야 한다.
④ 응시자는 제3항의 시험교부물을 시험장 밖으로 유출할 수 없다.

제13조(합격자의 공고 등)
① 협회는 합격자가 확정된 경우 이를 지체없이 공고하여야 한다. 이 경우 공고 방법은 제5조제5항을 준용한다.
② 협회는 합격자에 대하여 합격증서를 교부하고 합격자명부를 작성하여야 한다.
③ 제2항의 규정에 의한 합격자명부는 전산자료로 갈음할 수 있다.

제14조(제재)
① 협회는 응시자가 다음 각호에 해당하는 경우 시험을 무효로 할 수 있다.
1. 시험과 관련한 부정행위가 발각된 자
2. 제12조의 감독자의 조치에 따르지 않거나 시험교부물을 유출한 자
3. 시험의 진행에 지장을 초래하여 감독자가 시험중지를 명한 자
② 협회는 시험에 합격한 자가 다음 각호에 해당하는 경우 그 합격을 취소할 수 있다.
1. 제출한 응시서류에 허위의 사실이 있음이 확인된 자
2. 부정한 방법으로 시험에 합격한 자
③ 협회는 제1항 및 제2항 각호에 해당되는 자에 대하여 그 사유 발생일로부터 2년간 시험의 응시를 제한할 수 있다.


제3장 등록 등


제15조(등록의 공고)
협회는 제13조제1항의 합격자 공고와 동시에 종합자산관리사 등록공고를 하여야 한다. 이 경우 공고 방법은 제5조제5항을 준용한다.

제16조(등록의 요건)
종합자산관리사로 등록하기 위해서는 다음 각호의 요건을 모두 갖추어야 한다.
1. 이 규정이 정한 시험에 합격할 것
2. 협회장이 정한 종합자산관리사 등록교육을 이수할 것

제17조(등록의 신청)
① 종합자산관리사로 등록하고자 하는 자는 협회를 선택하여 다음 각호의 서류를 구비하여 해당 협회의 전산시스템을 통해 제출하여야 한다.
1. 종합자산관리사 등록신청서 1부
2. 삭 제
3. 종합자산관리사 윤리규범 준수 서약서 1부
4. 삭 제
5. 삭 제
6. 기타 협회가 필요하다고 인정하는 서류
② 등록신청자는 협회가 정하는 바에 따라 등록비를 납부하여야 한다.
③ 제1항의 서류 및 제2항의 등록비는 반환하지 아니함을 원칙으로 한다. 단 등록신청자가 제18조의 등록 심사에서 등록 부적격자로 결정된 경우에는 기납부한 등록비를 반환한다.

제18조(등록심사)
① 협회는 제17조의 규정에 의하여 등록신청서를 접수한 경우 다음 각호의 사항을 심사한다.
1. 등록신청서 기재사항 및 구비서류의 누락 또는 허위기재 여부
2. 기타 협회가 필요하다고 인정하는 사항
② 협회는 제1항의 심사결과를 등록신청자에게 지체없이 통보하여야 한다.

제19조(재심사 등)
① 등록신청자는 제18조제1항의 심사결과 하자가 있음을 통보받은 경우 통보일로부터 15일 이내에 이의를 제기할 수 있다.
② 제1항의 이의제기를 접수한 경우 협회는 이를 재심사하여야 하며 그 결과를 지체없이 통보하여야 한다.

제20조(자격증의 교부)
① 협회는 제18조의 등록심사를 통과한 자 또는 제19조의 재심사를 통과한 자에 대하여 종합자산관리사 등록 원부에 등재하고 종합자산관리사 자격증을 교부하여야 한다.
② 등록에 따른 자격유효기간은 제1항의 등록원부에 등재한 날로부터 2년으로 한다.

제21조(자격갱신)
① 제20조제2항의 자격유효기간이 종료하여 자격갱신을 하고자 하는 자는 협회가 정하는 소정의 서류를 구비하여 이를 신청하여야 한다.
② 협회는 제1항의 자격갱신 신청에 대하여 하자가 없는 경우 갱신자격증을 발급하고 이를 종합자산관리사 등록원부에 등재하여야 한다.
③ 갱신된 자격의 유효기간은 제20조제2항을 준용한다.

제22조(보수교육)
① 종합자산관리사는 보험연수원에서 실시하는 소정의 보수교육을 등록이후 2년 이내에 이수하여야 하며 제21조에 의해 자격을 갱신하고자 하는 자는 자격갱신 이전 2년 이내에 1회 이상 이수하여야 한다.
② 종합자산관리사가 제1항의 교육을 이수하지 아니한 때에는 종합자산관리사의 자격이 정지된다.

제23조(제재)
① 협회장은 종합자산관리사에 등록된 자가 다음 각호의 1에 해당하는 경우 당해 종합자산관리사의 등록을 취소할 수 있다.
1. 제7조제1항 각호의 1에 해당하게 된 경우
2. 보험업법 및 동법에 의한 규정 등을 위반하거나 그 이행을 태만히 한 경우
3. 이 규정 및 종합자산관리사관련 규정 등을 위반하거나 그 이행을 태만히 한 경우
4. 금융사고유발 등 종합자산관리사 윤리규범의 내용에 반하는 행동을 한 경우
② 제1항의 규정에 의하여 등록이 취소된 자는 등록취소일로부터 5년 이내에 종합자산관리사로 재등록할 수 없다.

제24조(종합자산관리사 운영협의회)
① 협회는 종합자산관리사 자격제도의 원활한 운영을 위하여 협회 및 보험연수원의 임원 각 1인으로 종합자산관리사 운영협의회를 구성한다.
② 종합자산관리사 운영협의회는 업무의 효율적 수행을 위하여 사무국을 설치할 수 있다.

제25조(기타 사항)
다음 각호의 사항은 협회장이 별도로 정한 바에 따른다.
1.회계처리에 관한 사항
2.기타 이 규정의 시행에 필요한 세부사항


부칙
제1조(시행일) 이 규정은 2002년 4월 1일부터 시행한다.

제2조(경과규정) 2002. 1. 27 보험연수원에서 실시한 종합자산관리사 자격시험은 이 규정에 따라 실시한 것으로 본다.

부칙
이 규정은 2003년 3월 1일부터 시행한다.

부칙
이 규정은 2004년 8월 3일부터 시행한다.

부칙
이 규정은 2008년 6월 13일부터 시행한다.

부칙
이 규정은 2014년 1월 1일부터 시행한다.

부칙
이 규정은 2015년 2월 1일부터 시행한다.

부칙
이 규정은 2017년 5월 1일부터 시행한다. 단 제16조와 제21조의 규정개정은 최초 시험합격자부터 적용된다.

부칙
제1조(시행일) 이 규정은 2021년 9월 1일부터 시행한다. 다만, 제2조, 제9조, 제10조, 제11조, 제13조 및 제15조의 개정규정은 이 규정 시행 이후 최초 공고하는 시험부터 적용한다.

제2조(경과조치) 이 규정 시행 이전 종전의 규정에 따라 실시 또는 공고된 시험의 합격자에 대해서는 종전의 규정을 따르며, 협회는 부분합격자를 위하여 특별시험을 실시할 수 있다.

제1장 총칙


제1조(목적)
이 세칙은 "종합자산관리사자격시험 및 등록 등에 관한 규정"(이하 "규정"이라 한다)의 시행에 관하여 필요한 세부사항을 정함을 목적으로 한다.

제2조(용어의 정의)
이 세칙에서의 용어는 이 세칙이 별도로 정한 경우를 제외하고는 규정에서 정한 용어의 정의를 준용한다.


제2장 시험


제3조(시험공고)
① 생명보험협회와 손해보험협회는 시험관리 일원화를 위해 윤번제로 시험관리를 전담하여 시행한다. 다만, 특별한 사유가 있다고 인정되는 경우에는 운영협의회에서 정하는 바에 따른다.
② 협회는 인터넷 홈페이지를 통하여 규정 제5조에 의한 시험공고를 한다. 단, 필요한 경우 일간지공고 등 다른 방법에 의하여 공고할 수 있다.
③ 협회는 매년 12월말까지 다음연도의 시험계획을 공고하여야 하며, 추가로 시험을 실시할 경우 시험 시행일로부터 30일 전까지 이를 공고하여야 한다.
④ 협회는 제1항의 공고가 있은 후 공고된 사항에 대한 변경이 있는 경우 시험시행일 15일 이전까지 그 사유를 명시하여 변경사항을 공고하여야 한다.
⑤ 제1항의 시험공고에는 다음 각호의 사항이 포함되어야 한다.
1. 응시자격
2. 시험의 일시 및 장소
3. 시험과목 및 배점
4. 응시원서 교부 및 접수
5. 합격자 결정
6. 기타 시험에 필요한 사항

제4조(응시신청)
응시자는 제3조제1항에 따라 시험관리를 전담하는 협회의 인터넷 홈페이지를 통하여 응시원서[별지 제1호]를 접수하여야 한다.

제5조(응시료)
① 규정 제9조에 의하여 시험을 응시하고자 하는 자의 시험응시료는 응시 신청자 1인당 40,000원으로 한다.
② 응시자는 협회가 공고한 기일내에 제1항의 응시료를 납부하여야 한다.
③ 응시료는 별표1의 환불기준에 따라 환불한다.
④ 응시료 환불을 원하는 자는 환불신청서[별지 제8호]를 작성하여 협회 인터넷 홈페이지 또는 본부로 신청 또는 제출하여야 한다.

제6조(시험지역)
시험은 전국 7개도시(서울, 부산, 대구, 광주, 대전, 인천, 제주)에서 실시하며 응시인원의 증감에 따라 이를 조정할 수 있다.

제7조(시험시간)
① 시험시간은 총 120분으로 한다.
② 협회는 부득이한 사유가 발생한 경우 제1항의 시험시간을 변경할 수 있다.

제8조(시험응시 및 관리감독)
① 응시자는 주민등록증 또는 정부기관이 발행한 사진이 부착된 신분증을 휴대하고 응시하여야 한다.
② 감독자는 응시자의 본인여부를 확인한 후 답안지 확인란에 날인하여야 한다.
③ 감독자는 부정행위자를 적발할 경우 퇴실조치하여야 한다.
④ 감독자는 시험종료후 시험감독 결과보고서[별지 제2호]를 협회에 제출하여야 한다.

제9조(시험교부물 등)
① 시험교부물은 시험문제지와 답안지로 구성한다.
② 협회는 필요한 경우 제3조 제3항에 의한 변경공고를 통하여 제1항의 시험교부물을 변경할 수 있다.

제10조(시험의 무효처리 등)
① 응시자가 다음 각호의 1에 해당되는 경우 당해응시자의 시험은 무효처리할 수 있다.
1. 시험과 관련한 부정행위가 발각된 자
2. 감독자의 조치에 따르지 않거나 시험교부물을 유출한 자
3. 시험의 진행에 지장을 초래하여 감독자가 시험중지를 명한 자
② 응시자가 다음 각호의 1에 해당되는 경우 당해 응시자의 시험을 0점처리할 수 있다.
1. 답안지의 주요 기재사항에 오류가 있거나 누락된 경우
2. 채점이 불가능할 정도로 답안지를 훼손한 경우
3. 답안지 작성 필기도구가 시험주관기관이 지정한 필기도구가 아닐 경우
③ 답안지 장성시 정정ㆍ이중표기의 경우 해당문항을 오답처리한다.

제11조(시험문제의 비공개 등)
시험문제는 공개하지 않음을 원칙으로 하며 응시자는 규정 제12조에 의한 감독자의 지시에 따라야 한다.

제12조(합격자의 결정)
삭제

제13조(합격자 공고)
협회는 시험일로부터 1개월 이내에 제3조제2항의 방법으로 합격자 명단을 공고한다.

제14조(합격증서 교부)
① 합격자의 합격증서[별지 제3호]는 협회 인터넷 홈페이지를 통하여 교부하며 부득이한 경우 직접 교부할 수 있다.
② 협회는 제1항의 합격증서 교부현황을 합격자 명부에 기록하여 보관한다. 이 경우 합격자 명부는 전산 자료로 갈음할 수 있다.

제15조(합격취소)
1. 제출한 응시서류에 허위의 사실이 있음이 확인된 자
2. 부정한 방법으로 시험에 합격한 자


제3장 등록 등


제16조(등록공고)
① 협회는 제13조의 합격자 공고와 동시에 합격자에 대하여 종합자산관리사 등록공고를 실시하여야 한다.
② 제1항의 등록공고에는 다음 각호의 사항이 포함되어야 한다.
1. 등록신청기간
2. 등록신청서류 제출처
3. 등록신청시 구비서류
4. 기타 등록에 필요한 사항
③ 제1항의 등록공고 방법은 제3조제2항을 준용한다.

제17조(등록교육)
종합자산관리사로 등록하고자 하는 자는 보험연수원의 종합자산관리사 등록교육을 이수하여야 한다.

제18조(등록신청)
① 등록신청자는 생명보험협회 또는 손해보험협회를 선택하여 다음 각호의 서류를 구비하여 해당협회의 전산시스템을 통해 제출하여야 한다.
1. 종합자산관리사 등록신청서[별지 제4호] 1부
2. 삭 제
3. 종합자산관리사 윤리규범 준수 서약서[별지 제5호] 1부
4. 삭 제
5. 경력증명서 또는 재직증명서(사업자등록증 사본) 1부
6. 삭 제
7. 반명함판 사진
② 삭 제

제19조(등록비)
① 등록비는 등록신청자 1인당 40,000원으로 한다.
② 등록신청자는 협회가 공고한 기일내에 제1항의 등록비를 납부하여야 한다.
③ 제18조제1항의 제출서류 및 제1항의 등록비는 반환하지 아니함을 원칙으로 한다. 단, 등록신청자가 제20조의 등록심사에서 등록 부적격자로 결정된 경우에는 기납부한 등록비를 반환한다.

제20조(등록심사)
① 협회는 등록신청자가 제출한 서류에 대하여 등록심사를 실시한다.
② 등록심사의 방법은 서류심사를 원칙으로 하며, 필요시 사실여부 확인을 위하여 다음 각호의 방법을 추가할 수 있다.
1. 서면질의
2. 전화 인터뷰
3. 직접대면 인터뷰
③ 협회는 등록심사결과를 등록신청자에게 우편, 전화, 인터넷게시 등의 방법으로 지체없이 통보하여야 한다.

제21조(재심사 등)
① 등록신청자가 규정 제19조에 의하여 등록심사에 이의를 제기하는 경우 그 사유를 서면으로 작성하여 제출 하여야 한다.
② 협회는 제1항의 이의 제기를 접수한 경우 이를 재심사하여 그 결과를 지체없이 통보하여야 한다.

제22조(자격증교부)
① 협회는 규정 제20조에 의하여 자격증[별지 제6호]을 교부하여야 한다.
② 자격증을 분실하거나 규정 제21조의 자격갱신에 의하여 자격증을 재발급받고자 하는 경우 자격증 재발급 신청서 [별지 제7호]를 작성하여 신청하여야 한다.
③ 규정 제21조 제1항의 소정의 서류는 규정 제22조의 보수교육 이수증 사본 1부로 한다.

제23조(자격유효기간)
규정 제23조제1항에 해당되어 등록이 취소된 자는 종합자산관리사의 명칭을 사용할 수 없으며, 등록취소일로부터 5년 이내에 종합자산관리사로 재등록할 수 없다.


제4장 종합자산관리사 운영협의회


제25조(협의회 구성)
협회는 종합자산관리사 자격제도의 원활한 운영을 위하여 다음 각호의 자를 위원으로 하여 종합자산관리사 운영협의회(이하 "협의회"라 한다)를 구성한다.
1. 생명보험협회 임원 1인
2. 손해보험협회 임원 1인
3. 보험연수원 임원 1인
② 협의회 의장은 생명보험협회 임원, 손해보험협회 임원, 보험연수원 임원의 순으로 하며, 임기는 특별한 사유가 없는 한 1년으로 한다.

제26조(협의회의 운영)
① 협의회는 다음 각호의 사항을 협의하여 결정한다
1. 규정 제8조의 종합자산관리사 자격시험 출제자 및 선정자 추천
2. 제27조에 의한 사무국의 설치 및 운영
3. 협의회 및 사무국 운영에 관한 비용
4. 규정 및 시행세칙 등 제·개정에 관한 사항
5. 기타 시험 및 등록에 관하여 협의가 필요한 사항
② 협의회의 의장은 회의를 주재하며 위원의 요청이 있거나 필요시 협의회를 소집한다.
③ 협의회는 회의록을 작성하여 보관하여야 하며 사무처리를 위하여 1인 이상의 간사를 둘 수 있다.

제27조(사무국)
① 협의회는 업무의 효율적인 수행을 위하여 사무국을 설치할 수 있다.
② 사무국은 협회 및 보험연수원에서 각각 동수로 선임한 자로 구성하며, 필요시 사무국의 업무지원을 위해 해당 전문 분과위원회를 둘 수 있다.


제5장 보칙


제28조(관계서류의 보존)
협회는 시험 및 등록과 관련한 서류를 발생연월을 기준으로 다음과 같이 보존한다.
1. 응시원서 및 답안지 (2개월)
2. 시험문제지 (1개월)
3. 시험문제 출제 원본 및 정답안지 (1년)
4. 시험합격자 명부 및 등록원부 (영구)
5. 제26조 제3항의 협의회 회의록 (영구)
6. 기타 시험 및 등록에 관한 일반서류 (1년)

제29조(기타)
제3조 제1항에 따라 발생된 모든 수입과 비용은 시험관리를 전담한 해당 기관에 귀속된다.


부칙
제1조(시행일) 이 세칙은 2002년 월 일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2003년 4월 1일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2006년 2월 1일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2008년 6월 13일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2014년 1월 1일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2014년 8월 1일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2015년 2월 1일부터 시행한다.

부칙
이 세칙은 2021년 9월 1일부터 시행한다. 다만, 제5조, 제7조, 제8조, 제14조, 제16조 및 제19조의 개정규정은 이 세칙 시행 이후 최초 공고하는 시험부터 적용한다.